Проверка контрагентов — для чего нужна и как делается

В условиях современного бизнеса надёжность партнёров играет решающую роль. Каждая компания стремится минимизировать риски, связанные с заключением сделок и выполнением договорных обязательств. Именно для этого проводятся проверки контрагентов. Это обязательная мера предосторожности, которая позволяет избежать проблем с налоговыми органами, судебных споров и финансовых потерь. В статье мы расскажем, зачем нужна проверка контрагентов, как её правильно проводить и какие инструменты для этого существуют. Выполнить проверку контрагента онлайн можно на сайте prima-inform.ru

Зачем нужна проверка контрагентов?

Проверка контрагентов направлена на снижение правовых, налоговых и финансовых рисков. Любая компания несёт ответственность за выбор своих деловых партнёров, особенно в свете ужесточения требований законодательства. Недобросовестный или проблемный контрагент может привести к серьёзным последствиям:

1. Финансовые убытки. Заключение сделки с ненадёжной компанией может закончиться невыполнением обязательств, потерей авансов или невозможностью взыскать задолженность.

2. Налоговые риски. Если выяснится, что контрагент фиктивен или участвует в схемах ухода от налогообложения, налоговые органы могут снять вычеты по НДС и доначислить налоги, штрафы и пени.

3. Репутационные потери. Связь с неблагонадёжными партнёрами может нанести удар по имиджу компании, особенно если сотрудничество связано с нарушением законодательства.

4. Судебные разбирательства. В случае споров с недобросовестным контрагентом компании приходится тратить время и ресурсы на защиту своих интересов в суде.

Таким образом, своевременная проверка партнёра перед заключением сделки — это важный элемент комплексного управления рисками, который помогает защитить бизнес от негативных последствий.

Основные этапы проверки контрагентов

Процесс проверки контрагента состоит из нескольких ключевых этапов. Каждый из них направлен на сбор и анализ определённой информации о потенциальном партнёре.

1. Сбор официальной информации

Первый шаг — это изучение регистрационных данных контрагента. Необходимо убедиться, что компания действительно существует и действует легально. Проверяются следующие сведения:

— наименование, юридический и фактический адрес;
— ОГРН, ИНН, дата регистрации;
— сведения о руководителях и учредителях;
— вид деятельности согласно ОКВЭД.

Эти данные можно получить из официальных источников: выписок ЕГРЮЛ/ЕГРИП, сайтов налоговых органов или через специализированные сервисы.

2. Проверка финансового состояния

Финансовая стабильность контрагента важна для оценки его платёжеспособности. Оцениваются:

— бухгалтерская отчётность;
— наличие задолженностей по налогам и сборам;
— судебные дела о взыскании долгов;
— участие в процедурах банкротства или ликвидации.

Анализ финансовых показателей позволяет понять, способна ли компания выполнять свои обязательства в будущем.

3. Проверка судебной истории

Проверка судебных дел, в которых контрагент выступал истцом или ответчиком, поможет оценить его деловую репутацию. Множественные споры о невыплате долгов, нарушение контрактных обязательств, претензии со стороны налоговых органов — всё это тревожные сигналы для потенциального партнёрства.

4. Оценка деловой репутации

Информацию о контрагенте можно дополнительно собрать из открытых источников: публикации в СМИ, отзывы клиентов и партнёров, участие в публичных тендерах. Негативные упоминания или обвинения в недобросовестной деятельности могут стать поводом для отказа от сотрудничества.

Какие инструменты использовать для проверки?

На рынке существует множество сервисов, упрощающих процесс проверки контрагентов. Среди них:

1. Федеральная налоговая служба (ФНС). На сайте ФНС можно проверить регистрацию компании, её статус (действующая, ликвидированная, в процессе ликвидации), сведения о банкротстве.

2. Бюро кредитных историй. При необходимости можно получить информацию о кредитной истории компании, её задолженностях и текущем финансовом положении.

3. Коммерческие базы данных. Платные сервисы, такие как Контур.Фокус, Спарк, СБИС Контрагент, предоставляют расширенные досье на компании, включая данные о финансовой отчётности, судебных делах, участии в тендерах и госконтрактах.

4. Открытые источники. Мониторинг новостей, социальных сетей и форумов помогает выявить возможные риски, которые не всегда отражаются в официальной документации.

Когда проверка особенно необходима?

Проверка контрагента обязательна в следующих случаях:

— при заключении крупной сделки;
— при первом сотрудничестве с новой компанией;
— при заключении долгосрочных контрактов;
— при работе с иностранными партнёрами;
— при сомнениях в добросовестности контрагента (например, подозрительно низкие цены, отсутствие отзывов и рекомендаций).

Проверка контрагентов — это не формальность, а важный элемент надёжного построения бизнеса. Внимательное отношение к выбору партнёров позволяет избежать множества рисков: от финансовых потерь до потери деловой репутации. Используя доступные инструменты и тщательно анализируя данные, компании могут уверенно выстраивать успешные и безопасные деловые отношения, закладывая прочную основу для развития и роста.